Objetivos

Objetivo general

Formar profesionales capaces de identificar, prevenir y gestionar los riesgos de fraude digital, ciberataque y lavado de activos propios del ecosistema Fintech, integrando la dimensión tecnológica, operativa y regulatoria, con foco en Uruguay y América Latina.

Objetivos específicos

• Comprender la estructura, la evolución y los segmentos del ecosistema Fintech global y latinoamericano, y el perfil de riesgo asociado a cada vertical. 
• Analizar el panorama global de amenazas de ciberseguridad y los vectores de ataque predominantes en los servicios financieros digitales.
• Identificar y clasificar las principales tipologías de fraude digital y comprender el ciclo completo del fraude, desde la obtención de credenciales hasta la monetización. • Reconocer los momentos críticos de riesgo en el recorrido del cliente y los controles aplicables en cada uno de ellos.
• Comprender los fundamentos del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y su vinculación operativa con el fraude digital.
• Conocer las arquitecturas tecnológicas de prevención y detección: motores de reglas, machine learning, inteligencia contextual, biometría y monitoreo transaccional.
• Aplicar marcos internacionales de gestión de riesgo tecnológico (NIST CSF 2.0, ISO/IEC 27001, PCI DSS, SOC 2) al contexto Fintech.
• Interpretar el marco normativo uruguayo aplicable —BCU, SENACLAFT, protección de datos personales y activos virtuales— y compararlo con referencias regionales e internacionales.
• Diseñar y fundamentar un plan de respuesta ante un incidente que combine ciberataque, fraude y riesgo LA/FT.